В Україні хочуть змінити правила переказів до 5000 грн: кого торкнеться ідентифікація

В Україні можуть переглянути правила проведення фінансових операцій без ідентифікації клієнта. Йдеться про чинну можливість здійснювати окремі платежі та перекази на суму до 5000 гривень без пред’явлення документів або додаткової перевірки особи, пише IZ.

Про підготовку відповідних змін заявила народна депутатка від «Слуги народу» Ольга Василевська-Смаглюк в інтерв’ю YouTube-каналу «Економічної правди». За її словами, українське законодавство у сфері фінансового моніторингу поступово адаптуватимуть до норм Європейського Союзу.

Які операції можуть потрапити під нові вимоги

Нині без додаткової ідентифікації можна здійснювати низку операцій на невеликі суми. Зокрема, це стосується певних переказів і внесення готівки через термінали самообслуговування в межах встановленого законодавством ліміту.

Поріг у 5000 гривень діє в Україні з 28 квітня 2020 року. За нинішнього курсу ця сума становить менш як 100 євро.

Василевська-Смаглюк, яка очолює підкомітет Верховної Ради з питань платіжних та інформаційних систем і запобігання легалізації доходів, повідомила, що зміни у цій сфері вже опрацьовують.

За словами депутатки, можливість проводити операції до 5000 гривень без ідентифікації свого часу запровадили як окреме спрощення, однак надалі від такого підходу можуть відмовитися.

Вона пояснила це необхідністю контролю не лише за великими одноразовими платежами, а й за випадками, коли значні суми можуть розподілятися на багато дрібніших операцій.

Як регулюють готівкові операції в ЄС

Питання ідентифікації клієнтів у Європейському Союзі регулюється, зокрема, Регламентом ЄС 2024/1624, спрямованим на боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.

У документі передбачені окремі вимоги до готівкових платежів і перевірки клієнтів залежно від суми операції. Водночас країни Євросоюзу можуть встановлювати власні, жорсткіші обмеження.

У низці держав ліміти на використання готівки суттєво різняться. Наприклад, у Франції та Іспанії для окремих операцій застосовується межа у 1000 євро, а в Греції — 500 євро.

У Бельгії та Нідерландах діють обмеження на рівні близько 3000 євро. Італія застосовує вищий поріг для розрахунків готівкою, тоді як у Німеччині, Австрії, Фінляндії, Швеції та деяких інших країнах окремі правила можуть відрізнятися залежно від типу операції.

Європейське законодавство також передбачає загальне обмеження на великі готівкові платежі. Для операцій на значні суми застосовуються посилені вимоги щодо встановлення особи клієнта та походження коштів.

Чому в Україні хочуть переглянути ліміт у 5000 грн

Український поріг у 5000 гривень після кількох років девальвації істотно зменшився в еквіваленті іноземної валюти. Через це у фінансовому секторі раніше лунали пропозиції переглянути його розмір.

Водночас нині обговорюється інший варіант — розширення ідентифікації клієнтів навіть для невеликих операцій. За словами Василевської-Смаглюк, відповідні законодавчі зміни мають стати частиною оновлення української системи фінансового моніторингу.

Паралельно Національний банк та фінансові установи посилюють перевірку окремих операцій із готівкою. Банки приділяють більше уваги великим внесенням і зняттям коштів, переказам між фізичними особами, а також операціям з обміну валют.

Точні строки запровадження нових вимог та остаточний механізм ідентифікації для операцій до 5000 гривень наразі не оголошені.

Читайте також: доплати до пенсій у вересні 2026 року: кому нарахують понад 5600 грн і коли потрібно звертатися до ПФУ.