Нові правила видачі банківських карток: як пройти верифікацію з 17 липня

В Україні з 17 липня почали діяти оновлені правила ідентифікації та верифікації клієнтів банків. Національний банк розширив перелік способів підтвердження особи для людей, які через стан здоров’я або інші обставини не можуть самостійно пред’явити документи чи надати письмову згоду на фотофіксацію, пише IZ з посиланням на Національний банк України.

Зміни внесені до порядку проведення банками фінансового моніторингу. Нові норми передбачають участь супроводжуючих і довірених осіб, допомогу працівників банку та використання аудіо- або відеозапису під час окремих процедур.

Як тепер можна пред’явити документи в банку

Під час ідентифікації та верифікації банк має перевірити оригінали документів клієнта. Раніше людина переважно повинна була самостійно показати паспорт або інший документ працівнику фінансової установи.

За новими правилами оригінал документа дозволено пред’являти:

• супроводжуючій особі;
• довіреній особі клієнта;
• працівнику банку, який проводить перевірку.

Такий порядок застосовуватиметься, якщо клієнт фізично не може самостійно взяти або показати документ. Водночас ідентифікація проводиться безпосередньо щодо людини, якій банк надає послуги.

Як підтверджуватимуть згоду на фотофіксацію

НБУ також змінив процедуру отримання згоди клієнта на фотографування під час верифікації.

Коли людина через фізичні обмеження не може поставити власноручний підпис або скористатися електронним підписом, її згоду дозволено фіксувати за допомогою аудіо- чи відеозапису.

Запис має підтверджувати, що клієнт погодився на проведення фотофіксації. Банк зберігатиме відповідні матеріали як частину документів, пов’язаних із перевіркою особи.

Що змінилося для банків фінансової інклюзії

Окремі положення стосуються банків фінансової інклюзії — установ, діяльність яких спрямована на розширення доступу населення до фінансових послуг.

Такі банки отримали право залучати комерційних агентів для:

• встановлення вигодоодержувача за фінансовою операцією;
• проведення ідентифікації клієнтів;
• здійснення верифікації фізичних осіб;
• виконання передбачених законодавством процедур фінансового моніторингу.

Комерційні агенти повинні діяти відповідно до встановлених НБУ вимог, а банк залишається відповідальним за належне проведення перевірки.

Кого стосуються нові правила верифікації

Оновлений порядок насамперед розрахований на клієнтів, які не можуть самостійно виконати окремі дії під час обслуговування у відділенні банку.

Йдеться, зокрема, про людей із порушеннями опорно-рухового апарату, тяжкими захворюваннями або іншими фізичними обмеженнями. Для проходження процедури вони можуть залучити супроводжуючу чи довірену особу або скористатися допомогою працівника банку.

Інші вимоги щодо встановлення особи клієнта, перевірки документів і проведення фінансового моніторингу залишаються обов’язковими.

Читайте також про те, що в електронних кабінетах вступників запрацювала автоматична перевірка військово-облікових документів.